あと3か月で確認しておきたいこと3つ!

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Vol.2832021年9月28日発行

あと3か月で確認しておきたいこと3つ!

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの前野彩です。

さて、毎月第2・第4火曜日にお届けしておりますこの「マネーレシピ」。
第2火曜日は、税理士&FPの備順子から、
第4火曜日は、FPの前野彩からお送りいたします。

あと2日で10月ですね。

最近、着物にハマっているわたしとしては、
着物を夏の薄物から単衣(ひとえ)に変え、
10月からは袷(あわせ)の着物......と考えるだけで楽しさがわいてきます。

四季を楽しむのは日本の文化と聞いたことがありますが、
お金にも四季があります。

そこで、今回は年末までに確認しておいていただきたい3つをお伝えしますね。


┏━━━┓  1.火災保険は今年のうちに見直そう!
メニュー┗┓  2.10月~は、医療費の領収書を集めよう!
     ┗┓ 3.ふるさと納税の準備は控除の予想から
      ┗┓  3.セミナー告知    
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■□ FP前野彩のマネーのミニレシピ
□   ~火災保険は今年のうちに見直そう!~
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火災保険は、「建物」や電化製品・家具などの「家財」に保険をかけて、
火事などの被害があったときに、
損害に応じた保険金を受け取るもの。

現在は、保険期間10年の保険料を一括払いにすると、
約15%の割引があります。

つまり、8.5年分の保険料で10年分加入できるからとってもオトク♪

ただし最近は、自然災害が増えているため、
保険会社も少ない保険料で長期間カバーすることが難しくなっています。

そこで来年からは、オトクな長期一括契約は、
最大で5年間に短縮されます。

(ちなみに、もっと昔は25年分の保険料で36年分加入できました)

そのうえ、火災保険料も1割程度値上がりする予定なため、
家計にとってはダブルの痛手です。

1年更新を続けている人や、
保険料を少しでも節約したい人は、
今年が長期契約の見直しチャンスですよ。


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■□ FP前野彩のマネーのミニレシピ
□   ~10月~は、医療費の領収書を集めよう!~
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1年間の医療費が一定金額を超えると、
「医療費控除」が使え、納める税金を少なくすることができます。

その際に便利な資料が、
年明けに職場から受け取る「医療費のお知らせ」の書類ですが、
実は、ここに載っていないものがあります。

それが、10月からの医療費です。
(健康保険証に、全国健康保険協会と記載がある場合)

「医療費のお知らせ」には、10月~12月分は記載されていないため、
10月からの医療費の領収書は、
しっかりと集めておいてくださいね。

また、1月~9月分は「医療費のお知らせ」に載っているといって
油断は禁物です。

「医療費のお知らせ」には、
健康保険の適用となるものだけが載っていて、
自費診療分は載っていません。

たとえば、歯医者さんで
『詰め物は銀ですか? 白いセラミックですか?』と聞かれて、
セラミックを選ぶと自費診療になりますが、
その分は「医療費のお知らせ」には記載されていないんです。

心当たりがある方は、領収書を探してくださいね。


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■□ FP前野彩のマネーのミニレシピ
□   ~ふるさと納税の準備は控除の予想から~
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自治体に寄付をしたら特産品がもらえてオトク♪と
人気のふるさと納税制度。

ふるさと納税は、納める予定の税金がカギとなります。

新型コロナウィルスの影響により昨年よりも収入が減った人、
iDeCoや選択制の確定拠出年金、マッチング拠出などで控除が増えた人、
保険の見直しで保険料が減って生命保険料控除が少なくなったり、
子どもが高校生や大学生の年齢になり、扶養控除や特定扶養控除が増えた人、
そして、先ほどの出てきた医療費控除などがある人は、
ふるさと納税の目安額が減る可能性があります。


制度も社会も個人を取り巻くお金環境も、年と共に変化します。
「いつもと同じ」ではなく、今年の状況に合わせて確認してくださいね。
それが安心と納得のお金の使い方につながりますよ。


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■□ セミナーのお知らせ□■
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 Waku♪Waku♪お金力アップセミナー第151回
気になる「iDeCo」と「つみたてNISA」の基本のキ
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10月4日は投資の日。

iDeCoもつみたてNISAも、
聞いたことはあるし、オトクなんだろうなぁということは
感じている人も多いはず。

セミナーでは、それぞれの制度の特徴と始め方をお伝えします。

■日時■2021年10月6日(水)19:00~20:00

■場所■
リアル&オンラインの同時開催です。
オンラインの方には、参加アドレスはお申し込み時にお伝えします

■連絡先■090-6609-0750

■参加費■
・一般の方1000円
・FP資格をお持ちの方2,500円
 ★今年から10回分の一括払いで12回(1年間)利用できる年会員がスタートしました!

■テキスト■
「本気で家計を変えたいあなたへ」<第4版>
(日本経済新聞出版社)1500円(税込割引価格)を利用します
お持ちでない方は、当日までにお手元にご用意くださいませ。
https://amzn.to/2HXAhbL

■申込方法■
https://lolipop-fp-will.ssl-lolipop.jp/contact/formmail.html

ご質問・ご相談がありましたら
お気軽にお問い合わせください

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